KYC یا احراز هویت چیست؟ و چرا برای بایننس اهمیت زیادی دارد؟ احراز هویت چیست؟

KYC یا احراز هویت چیست؟ و چرا برای بایننس اهمیت زیادی دارد؟

KYC یا احراز هویت چیست؟ و چرا برای بایننس اهمیت زیادی دارد؟

احراز هویت چیست؟ KYC بایننس

صرافی‌های اصلی ارزهای دیجیتال در سراسر جهان ،مانند سایر موسسات مالی، KYC یا تأیید هویت را اجباری می‌کنند.

تا کاربران بتوانند بدون وقفه به خدمات خود دسترسی داشته باشند.

  • چرا تأیید KYC ضروری است؟
  • چه سودی برای معامله گران ارزهای دیجیتال دارد؟
  • و چه تفاوتی با مقررات ضد پولشویی دارد؟
  • آیا تأیید KYC هدف تمرکززدایی در ارزهای دیجیتال عمومی را شکست می دهد؟
  • ما در این مقاله به این سوالات و موارد دیگر خواهیم پرداخت.

KYC یا تأیید هویت چیست؟

KYC مخفف عبارت “مشتری خود را بشناسید.” یا “مشتری خود را بشناسید” است.

معمولاً KYC به تأیید هویت مشتری،  توسط یک مؤسسه مالی گفته می شود.

تأیید هویت به اطلاعاتی نیاز دارد که می‌توان از آنها استفاده کرد. – البته – هویت شما را تأیید کرد.

مانند کارت شناسایی معتبر، صورت‌حساب‌های آب و برق حاوی آدرس منزل، پاسپورت، و غیره. الزامات مدارک شناسایی از مؤسسه‌ای به مؤسسه دیگر و حتی از منطقه‌ای به منطقه دیگر متفاوت است.

معمولاً در هنگام افتتاح حساب، مشتریان ،ملزم به ارائه اسناد تأیید هویت هستند .

*و زمانی که در اطلاعات شخصی کاربر تغییری ایجاد شده است.

به عنوان مثال، اگر چند ماه پس از ایجاد حساب کاربری خود، نام خود را به طور رسمی تغییر دهید، باید اطلاعات شخصی خود را به روز کنید.

اگر فرآیند KYC را کامل نکنید، ممکن است نتوانید به همه ویژگی‌های یک صرافی ارز دیجیتال دسترسی داشته باشید.

به عنوان مثال، بایننس به مشتریان اجازه می دهد تا بدون ارسال اطلاعات KYC، حساب ایجاد کنند. از عملکردهای اساسی استفاده کنند و تراکنش های محدودی را انجام دهند.

به منظور دستیابی به دسترسی کامل و افزایش سپرده ها و محدودیت های برداشت بالاتر، مشتریان باید فرآیند تأیید KYC را تکمیل کنند.

احراز هویت بیسیک بایننس - آموزش احراز هویت بایننس -احراز هویت چیست؟ KYC بایننس

فرآیند عمومی KYC چیست؟

بسته به ماهیت یک تجارت، فرآیندهای KYC ممکن است متفاوت باشد، اما به طور کلی، آنها اهداف مشابهی را برآورده می کنند.

KYC شامل ویژگی‌های اساسی مانند جمع‌آوری و تأیید داده‌ها است. این امر همچنین مستلزم بررسی دقیق مشتری و نظارت مستمر است.

تأیید KYC معمولاً به سه بخش و فرآیند گروه بندی می شود:

۱-برنامه شناسایی مشتری (CIP)

این اولین و ساده ترین فرآیند KYC است. این مرحله  ساده، شامل جمع آوری و تأیید داده های مشتری می شود.

برای بانک ها، این مرحله معمولاً در هنگام ثبت نام انجام می شود. برای صرافی‌های ارز دیجیتال و سایر موسسات مالی کمتر سفت و سخت، پس از ثبت نام انجام می شود.

2. بررسی دقیق مشتری (DD)

پس از تأیید هویت، یک شرکت ممکن است تصمیم بگیرد با انجام بررسی مشتری، شناخت خود عمیق‌تر کند.

هدف از آزمون پیشینه انجام ارزیابی ریسک است.

اگر مشتری در گذشته به دلیل کلاهبرداری مالی علامت گذاری (بلک لیست) شده باشد یا تحت بررسی باشد، در بررسی پیشینه علامت گذاری می شود.

3. نظارت مستمر

نظارت مداوم، تضمین می کند که اطلاعات KYC به روز است.و به سیستم اجازه می دهد تا به طور مداوم تراکنش هایی را که ممکن است مشکوک به نظر می رسد بررسی کند.

برای یک صرافی ارزهای دیجیتال، چندین تراکنش بزرگ به کشوری که در لیست نظارت تروریستی ایالات متحده است ممکن است علامت گذاری شود.

**بسته به بررسی، صرافی ممکن است حساب مشتری را به حالت تعلیق درآورد و موضوع را به نهادهای نظارتی و اجرای قانون لازم گزارش کند.

چرا KYC برای اکثر صرافی های رمزارز اجباری است؟

مقررات «مشتری خود را بشناسید» (KYC) برای صرافی‌های اصلی ارزهای دیجیتال اجباری است. زیرا تضمین می‌کند که با قوانین و قوانین نظارتی مطابقت دارند.

هدف KYC محدود کردن فعالیت‌های غیرقانونی و برجسته کردن رفتارهای مشکوک در اسرع وقت است. صرافی‌های ارزهای دیجیتال از این داده‌ها برای ردیابی الگوهای تراکنش استفاده می‌کنند .تا از تراکنش‌های ایمن و سازگار اطمینان حاصل کنند.

بدون تأیید KYC، یک صرافی ارز دیجیتال ممکن است زمانی مسئول شناخته شود که کاربر از ارتکاب جرم فرار می کند. زیرا او در انجام بررسی لازم عمل نکرده است.

از این پس، صرافی‌های بزرگ ترجیح می‌دهند که مطابق با مبارزه با پولشویی (AML)عمل کنند.

با این حال، KYC و AML، اگرچه گاهی اوقات مرتبط هستند، اما به یک چیز اشاره نمی کنند.

احراز هویت چیست؟ KYC بایننس

تفاوت بین KYC و AML چیست؟

دانستن نیازهای مشتری شما تنها بخشی از یک اصطلاح گسترده تر است. که معمولاً ضد پول شویی (AML) نامیده می شود.

  • AML شامل طیف گسترده ای از فرآیندهای نظارتی است .که برای مهار پولشویی طراحی شده اند.
  • سایر فرآیندهای AML شامل فیلتر کردن نرم افزار، مدیریت سوابق و جرم انگاری است.
  • KYC به سادگی یک فرآیند AML است. که شامل تأیید هویت و بررسی دقیق می شود.

KYC، AML و همه فرآیندهای دیگری که توسط تنظیم‌کننده‌ها اعمال می‌شوند، مخفی کردن فعالیت‌های غیرقانونی خود را برای مجرمان سازمان‌یافته و تروریست‌ها دشوارتر می‌کنند.

آنها قادر نخواهند بود وجوهی را که از راه های غیرقانونی به دست آمده اند، مشروع جلوه دهند.

در حالی که این یک مزیت است، برخی از اعضای جامعه ارزهای دیجیتال در مورد اینکه آیا صرافی ها باید رعایت KYC را اجباری کنند یا خیر، اختلاف نظر دارند.

بحث این است که مقررات KYC و AML مخالف مفهوم تمرکززدایی هستند.

چگونه KYC بر تمرکززدایی و ناشناس بودن تأثیر می‌گذارد؟

یکی از جذاب ترین ویژگی های ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین، تمرکززدایی است.

  • این بدان معناست که هیچ مرجع واحدی کنترل نهایی سیستم را ندارد.
  • به جای یک پایگاه داده واحد، تراکنش‌های روی این بلاک چین‌ها در رایانه‌های متعددی در سراسر جهان از طریق گره‌های همتا به همتا ذخیره می‌شوند.
  • بنابراین الزامات KYC با دادن قدرت به یک مرجع متمرکز، صرافی های ارزهای دیجیتال را شبیه به موسسات مالی سنتی می کند.

برای کاربرانی که نگران اخلاق ناشناس ماندن از طریق بلاک چین غیرمتمرکز هستند، از دست دادن ناشناس بودن هزینه بالایی است.

به خصوص زمانی که جزئیات KYC خود را به صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال ارسال می‌کنند.

در حالی که صرافی‌های ارزهای دیجیتال قول می‌دهند با احتیاط با اطلاعات خصوصی کاربران رفتار کنند، بسیاری از افرادی که ترجیح می‌دهند ناشناس باقی بمانند، نمی‌خواهند از این فرصت استفاده کنند.

این ترس ها بی اساس نیستند زیرا بسیاری از صرافی ها هنوز سیستم های KYC قوی برای ایمن سازی اطلاعات کاربران ندارند.

گزارش‌هایی مبنی بر دسترسی هکرها به اطلاعات KYC کاربران ارزهای دیجیتال با استفاده از حفره‌های موجود در نرم‌افزار صرافی‌ها وجود دارد.

Binance یکی از معدود صرافی هایی است که دارای سیستم ایمن و اختصاصی برای جمع آوری و مدیریت داده های KYC است.

مسئولیت و تعهدات بایننس در قبال KYC

بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال به ازای هر سرمایه بازار در جهان است.

این صرافی به انجام  KYC اعتقاد دارد. KYC نه تنها از صرافی محافظت می کند، بلکه یک لایه امنیتی اضافی برای حساب هر کاربر فراهم می کند. و در عین حال به آنها اجازه می دهد از استفاده نامحدود از خدمات Binance لذت ببرند.

مزایای تایید در بایننس: از سطوح ارتقا یافته لذت ببرید

یکی از مزایای اصلی KYC در Binance این است که :

  • کاربران از ارتقاء سطح با کارمزد کمتر و محدودیت‌های برداشت بالاتر لذت می‌برند.
  • در حالی که کاربران تایید نشده تنها می توانند روزانه حداکثر 0.06 بیت کوین برداشت کنند، افرادی که دارای حساب های تایید شده هستند. می توانند روزانه حداکثر 100 بیت کوین برداشت کنند.
  • به خاطر داشته باشید که KYC در درجه اول برای کاربرانی که گزینه های تراکنش کارت اعتباری و نقدی را انتخاب می کنند رزرو شده است.
  • کسانی که می خواهند تراکنش های قابل توجهی را به طور منظم انجام دهند، از تکمیل KYC خود در بایننس نیز سود خواهند برد.
  • افرادی که احراز هویت خود را کامل نمی کنند ممکن است در برداشت وجه از حساب Binance خود با مشکلاتی مواجه شوند.
  • بنابراین، بایننس همه کاربران را تشویق می کند که فرآیند KYC را در اسرع وقت تکمیل کنند.

نحوه تکمیل KYC یا تأیید هویت در Binance

فرآیند تأیید هویت در Binance ساده است. مراحل زیر به شما نشان می دهد که چگونه حساب Binance خود را تأیید کنید.

احراز هویت چیست ؟ 1. به Binance.com مراجعه کنید.

اگر کاربر جدیدی هستید، باید یک حساب کاربری در Binance ایجاد کنید. اگر کاربر فعلی هستید، به سادگی با اطلاعات حساب خود وارد شوید.

احراز هویت چیست ؟ 2. فرآیند تأیید هویت را شروع کنید

اگر کاربر جدیدی هستید، باید یک حساب کاربری در Binance ایجاد کنید. اگر کاربر فعلی هستید، به سادگی با اطلاعات حساب خود وارد شوید.

احراز هویت چیست؟ KYC بایننس

پس از ورود به سیستم، نماد [User Center] (تصویر) را در گوشه سمت راست بالای صفحه خود انتخاب کنید. سپس روی [Identification] کلیک کنید تا به مرحله بعدی بروید. یا از اینجا به صفحه تأیید هویت دسترسی پیدا کنید.

3. حساب خود را تأیید کنید

احراز هویت چیست؟ KYC بایننس

برای شروع فرآیند تأیید، روی [Get Verified] کلیک کنید. توجه داشته باشید که مدارک تأیید هویت مورد نیاز بسته به ملیت شما متفاوت است. بنابراین، پس از انتخاب ملیت خود، مدارک شناسایی مورد نیاز خود را آپلود کنید، که ممکن است شامل کارت شناسایی صادر شده توسط دولت، نام قانونی، آدرس منزل، شناسه عکس، کد پستی و/یا سایر جزئیات مورد نیاز باشد.

4. فرآیند تأیید هویت را کامل کنید

تأیید کنید که تمام جزئیات ارسالی دقیق هستند تا مطمئن شوید که تأیید شما پذیرفته شده است. فرآیند را کامل کنید و به تجارت ادامه دهید. از طرف دیگر، می توانید پس از تکمیل تأیید اولیه، روش تأیید پیشرفته را انتخاب کنید.

بایننس دارای سه مرحله تأیید است: تأیید شده، تأیید شده پلاس و تأیید سازمانی. لطفاً برای نمونه پیش‌نمایش اطلاعات شخصی مورد نیاز و ویژگی‌های حساب، به نمودار مراجعه کنید تا قفل هر ردیف تأیید باز شود. لطفا توجه داشته باشید: اطلاعات بر اساس هر کشور متفاوت است.

ارسال تمام مشخصات خود برای تأیید نباید بیش از 20 دقیقه طول بکشد. پس از آن، باید منتظر بمانید تا تأیید شما پردازش شود.

خط پایان - احراز هویت چیست؟

KYC فرآیندی حیاتی برای بسیاری از سازمان‌های بخش ارزهای دیجیتال و مالی است که به دنبال سازگاری با الزامات و استانداردهای AML هستند. این مقررات مالی به ایجاد محیطی امن و عاری از جرم برای رونق کسب و کار کمک می کند. ممکن است در حین تراکنش‌های ارزهای دیجیتال از ناشناس بودن کامل لذت نبرید، اما بایننس و سایر صرافی‌های بزرگ سعی می‌کنند به خاطر محافظت از کاربران خود، مطابق با KYC باقی بمانند. مطمئن باشید، همه داده‌های کاربر و اطلاعات شخصی، از جمله اطلاعات KYC، هم در ذخیره‌سازی و هم در حین انتقال رمزگذاری می‌شوند.

آماده اید تا سفر ارزهای دیجیتال خود را با بایننس آغاز کنید؟

احراز هویت چیست ؟ تایید هویت کامل در Binance

بعد از اینکه حساب خود را تأیید کردید، دو راه اصلی برای خرید ارزهای دیجیتال در بایننس با استفاده از پول نقد وجود دارد: می‌توانید ارزهای دیجیتال را با پول نقد از بایننس از طریق انتقال بانکی یا کانال‌های کارت خریداری کنید، یا با پول نقد از سایر فروشندگان در Binance P2P، ارزهای دیجیتال را خریداری کنید.

منبع binance.com

 انجام کامل مراحل احراز هویت بایننس ( KYC )  برای ایرانیان، توسط تیم کارشناسان صرافی بیت گرند، انجام خواهد شد.

 تماس در ساعات کاری  ( 9:30 الی 17:30 )

02128423217   –   09353810897

اشتراک گذاری
اشتراک گذاری در facebook
Facebook
اشتراک گذاری در twitter
Twitter
اشتراک گذاری در linkedin
LinkedIn
اشتراک گذاری در whatsapp
WhatsApp
اشتراک گذاری در reddit
Reddit

فهرست مطالب

همکارشو کسب درآمد کن

با معرفی خریدار و فروشنده به صرافی ارز دیجیتال بیت گرند ، کسب در آمد کن .

کسب درآمد از معرفی صرافی بیت گرند
مشاوره و آموزش

پلنهای مختلف مشاوره و آموزش

  • معاملات ارز دیجیتال
  • تحلیل بازار 
  • آشنایی با بازار
  • رفع اشکالات معاملات
  • اطلاع از زمان خرید و فروش
خرید حجم بالا بدون احراز هویت

مشتریان محترمی که درخواست خرید و فروش ارز دیجیتال با حجم بالا و بدون احراز هویت دارند.

جهت هماهنگی از طریق شماره تماس دفتر مرکزی صرافی بیت گرند  02128423217 و یا شماره موبایل 09353810897 با ما در ارتباط باشند.

آشنایی با ارزهای دیجیتال ، قیمت و نمودار تغییرات